Até pode estar tranquilo a um determinado momento, mas também, quando nada o fará prever, pode ter uma experiência terrível, ficando com a sensação de que as entidades Governamentais podem congelar a sua conta bancária, sem o mínimo de justificação. Mas não se desespere! Há várias dicas que devem ser levadas em consideração para evitar essa situação ou impedir sanções mais sérias.
Para ilustrar toda esta situação, hoje no Mundo Offshore falamos sobre um caso real. Trata-se de um cidadão que teve a sua conta bancária bloqueada/ congelada, num valor de 9 dígitos. O que nos prova a importância de estarmos sempre preparados para o imprevisto financeiro, pois isto pode acontecer a qualquer pessoa, quando menos esperamos.
O proprietário da conta bancária suíça morava em Malta, para fins fiscais. A sa presença física naquela cidade era muito limitada, pois era um viajante frequente, que gosta de experenciar o mundo. Ele teve a maravilhosa ideia de alugar o seu apartamento em Malta a terceiros. No entanto, as autoridades fiscais da jurisdição descobriram que a presença desse cidadão em Malta não era eficaz nem real. Sem precisar de contar os dias, com o chamado Teste de Presença Física, ele foi expulso do país, sem a menor consideração. Foi também banido de Malta sem tomar medidas legais e, desde então, ficou sem residência fiscal oficial.
Neste momento, ele teve a ideia fatal de pedir ajuda ao seu banco suíço. O problema é que muitos clientes estão convencidos de estarem protegidos por um grande banco- o que não é verdade e pode levar a grandes problemas. Assim, esse cidadão pediu ajuda ao seu banco na Suíça. Qual foi o resultado? O banco congelou imediatamente todas as suas contas. A instituição financeira temia responsabilidade fiscal junto das autoridades fiscais do país de origem e disse ao cliente que precisava de uma nova residência fiscal. Até que ele tivesse uma autorização de residência efetiva, que pudesse ser documentada, as contas permaneceriam congeladas.
O que podemos aprender com esse caso da vida real?
Abordar questões de residência fiscal não é uma questão superficial; Pelo contrário, é uma questão muito séria. Também não é aconselhável consultar o seu banco sobre questões tributárias. Idealmente, você deve contratar imediatamente um advogado experiente para resolver este tipo de situações, pois um conjunto de eventos absurdos pode fazer com que sua conta congele, sem aviso prévio.
Com base na nossa extensa experiência profissional, aprendemos que um facto minúsculo pode causar grandes danos. De facto, se você se deparar com esta situação e não tiver uma segunda conta offshore, não poderá efetuar pagamentos. Do nada, a sua vida profissional será afetada, assim como da sua família e da sua vida privada. Pois você nem conseguirá fazer uma pequena compra num supermercado.
Proteja-se a si e aos seus entes mais queridos. É preferível tomar todas as precauções possíveis, antes de se ver nessa situação do que encontrar a necessidade de descongelar a sua conta bancária. A melhor maneira é garantir que a sua residência fiscal seja estabelecida corretamente. Como? Muito simples: obtenha conselhos dos melhores.
É de vital importância que você vá apenas a agentes experientes para gerenciar a sua residência e os seus fundos. Não deixe algo tão essencial em mãos inexperientes, pois isso pode trazer mais transtornos. No Mundo Offshore, podemos aconselhá-lo a ter uma residência fiscal completamente legal em vários países; por exemplo, no Panamá, um dos melhores destinos para investidores.
Além de ter uma residência legal, como poderá garantir que a sua conta bancária não está congelada? Um conselho importante é que, antes de executar uma transação grande, você recolhar todos os documentos que sustentam o seu histórico económico (faturas, cartas, acordos) e os envie ao banqueiro.. Dessa forma, você pode se salvaguardar e mostrar à instituição financeira que o seu rendimento é legal.
Tem mais questões sobre este tópico? Entre em contacto connosco e teremos o prazer de esclarecer todas as suas dúvidas. No Mundo Offshore, podemos fornecer o apoio necessário na obtenção de uma residência fiscal e na criação de contas secundárias offshore Lembre-se de que a consultoria com especialistas pode fazer uma grande diferença para previnir situações mais complicadas.