Devido ao grande número de consultas que recebemos sobre uma forma eficaz e lucrativa de licenciar Entidades de Pagamento Autorizadas (EPA) ou Entidades de Capital Eletrônico (ECE), a Mundo Offshore apresenta um guia de empreendedorismo que pode ser útil para muitos de vocês.
Se você está procurando o site de acesso para o estabelecimento de um EPA ou ECE, com requisitos menos exigentes do que na Europa ou nos EUA, provavelmente você deve considerar a Geórgia. Neste artigo, vamos nos concentrar nas opções que a Geórgia tem a oferecer. Outros lugares de estabelecimentos, que antes eram populares, como Nova Zelândia, Chipre, Malta e Hong Kong aumentaram regulações e custos.
Pergunte sobre nossas licenças financeiras na Geórgia
Licença para Prestador de Serviços de Pagamento (PSP) na Geórgia
Através das modalidades de Entidades de Pagamento Autorizadas ou Entidades de Capital Eletrônico na Geórgia, você poderá oferecer os seguintes serviços:
- Serviço que garanta o bloqueio de fundos da conta do devedor e operações relacionadas.
- Serviço que garanta a transferência do dinheiro para a conta do credor e operações relacionadas.
- Efetuar a transação do montante depositado na conta do titular através de um débito direto (incluindo operações não recorrentes), de outros cartões de pagamento ou outros meios eletrônicos, ou através de uma transferência de crédito (incluindo operações permanentes).
- Efetuar pagamentos no montante do crédito emitido na conta do titular através de um débito direto (incluindo operações não recorrentes), de outros cartões de pagamento ou outros meios eletrônicos, ou através de uma transferência de crédito (incluindo operações permanentes).
- Emissão ou aquisição de instrumentos de pagamento, incluindo instrumentos de moeda eletrônica.
- Transferências de dinheiro.
- Emissão de dinheiro eletrônico, fazer transações de dinheiro através de fundos eletrônicos, telefone, internet e outros meios eletrônicos.
- Consoante a confirmação do devedor (obtida por telecomunicações, tecnologias digitais ou informativas), efetue a operação de pagamento através da rede operadora, que atua como intermediária entre devedor e credor, dentro de uma relação entre o cliente e o fornecedor de bens ou serviços.
A Geórgia oferece uma das opções mais econômicas disponíveis globalmente para estabelecer uma Entidade de Pagamento Autorizada ou uma licença de Entidade de Capital Eletrônico. Neste país, a licença de provedor de serviços de pagamento para as EPA e ECE é regulada pelo Banco Nacional da Geórgia (NBG, por sua sigla em inglês).
Regras e procedimentos
Qualquer empresa registrada na Geórgia pode solicitar a licença de fornecedor de serviços de pagamento para EPA ou ECE. É obrigatório ter um escritório operacional e um gerente local ou diretor na Geórgia; e espera-se que a empresa georgiana cumpra certos requisitos prescritos no NBG, tais como:
- Os diretores da empresa devem ter conhecimento e experiência adequados aos negócios que a empresa planeja realizar.
- Os acionistas da empresa devem garantir a adequada capitalização da mesma. Não é necessário integralizar um capital mínimo.
- O pedido deve ser apoiado por certas informações, incluindo: o plano de negócios, previsão financeira projetada para os primeiros anos e políticas contra lavagem de dinheiro e aceitação de cliente.
Honorários profissionais
O pacote completo para adquirir sua licença é geralmente inclui:
- Incorporação da empresa na Geórgia;
- Endereço registrado da empresa do primeiro ano;
- Um conjunto de documentos corporativos originais e autenticados;
- Formulário de due dilligence para os diretores e acionistas da empresa;
- A configuração de uma conta bancária para a empresa na Geórgia;
- Um diretor/gerente local
- A conclusão do pedido de licença;
- A coleção de documentos de solicitação da licença de suporte ao cliente;
- Apresentação da candidatura ao NBG e respectivo acompanhamento até o final;
- Contabilidade, extratos de conta e serviços de auditoria.
Sobre a Geórgia
A Geórgia é um país da região caucasiana da Eurásia. Localizada no cruzamento entre a Ásia Ocidental e a Europa Oriental, faz fronteira a oeste com o Mar Negro, a norte com a Rússia, a sul com a Turquia e a Arménia e a sudeste com o Azerbaijão. A capital e maior cidade do país é Tbilisi. A Geórgia possui um território de 69.700 quilômetros quadrados (26.911 milhas quadradas) e sua população é de aproximadamente 3.718.000 habitantes. Este país é uma república unitária, semi-presidencialista, com um governo eleito através de uma democracia representativa.