Banco em Chipre, entrevista

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Uma conta bancária no Chipre oferece muitas vantagens ao titular. Os serviços financeiros de fácil acesso e a posição estratégica da ilha, no coração da Europa, fazem da conta bancária cipriota uma das ferramentas mais valiosas para pessoas físicas, empresários e profissionais internacionais.

Os serviços bancários online oferecem i-banking, através do qual as transferências rápidas podem ser feitas sem limites, bem como o acesso às contas multi-moedas sem custo adicional. Não existem restrições sobre a circulação de dinheiro dentro ou fora de Chipre. Além disso, os cartões de débito e de crédito oferecidos pelos bancos são válidos em todo o mundo.

Como o país aderiu à zona do Euro em 2008 e a moeda oficial é o Euro, os proprietários de empresas podem transferir dinheiro de outras contas em Euros para o Chipre sem qualquer preocupação em relação à taxa de câmbio.

O Chipre também tem taxas de tributação baixas e atrativas e um processo de incorporação simples para os tipos de estruturas jurídicas disponíveis.

 

Os serviços bancários on-line oferecem i-banking (Internet banking), através do qual você pode fazer transferências rápidas sem restrições, bem como o acesso a contas em múltiplas moedas, sem nenhum custo adicional.

 

Alguns dos principais benefícios da abertura de uma conta bancária em Chipre são:

  • O processo é rápido e sem problemas (demora até quatro dias)
  • Os documentos podem ser enviados por fax ou e-mail
  • Não é exigido um depósito mínimo para a abertura ou um saldo mensal mínimo
  • As taxas bancárias são baixas
  • Os bancos usam um software Digipass para maior segurança, o que torna uma conta bancária cipriota extremamente segura.

A Mundo Offshore tem o prazer de apresentar o nosso entrevistado, Charles Savva, nosso especialista na Europa, que irá discutir os detalhes da abertura de uma conta bancária em Chipre.

Você poderia descrever brevemente o” ambiente bancário ” de Chipre?

O ambiente bancário de Chipre tem passado por uma evolução significativa nos últimos anos.

As consequências da crise bancária de 2013 geraram muitas mudanças no setor bancário de Chipre. Estas mudanças foram, por exemplo, unidades especializadas serem encarregadas de empréstimos improdutivos, de várias fusões entre bancos de menor dimensão, de novos investidores entrarem no mercado e da aplicação por partes dos próprios bancos de uma diligência reforçada anti-lavagem de dinheiro.

Como resultado, o setor bancário cipriota (juntamente com sua economia) está apresentando um crescimento acima da média e, além disso, temos visto melhorias contínuas na avaliação de crédito, aumentando a confiança dos investidores.

Chipre é uma jurisdição segura para serviços bancários? E por quê?

Alguém pode dizer que existe uma jurisdição “segura” para questões bancárias?!

Sendo membro da UE e da zona do Euro, Chipre está também sob a vigilância do Banco Central Europeu (BCE). Todos os principais bancos em Chipre passaram com êxito nos últimos testes do BCE e parecem ter fortes indicadores que lhes permitem crescer.

Quão fácil é para uma empresa estrangeira abrir uma conta bancária corporativa em Chipre?

Em geral, os requisitos para abrir uma conta bancária corporativa são os mesmos, seja para uma empresa de Chipre ou uma empresa do exterior, e eu não diria que seja “fácil”. Cada candidato deve fornecer ao banco toda a documentação e informação necessárias sobre suas atividades comerciais atuais e previstas.

Quais são os principais requisitos?

Embora cada banco tenha as suas próprias exigências, em geral, deve-se considerar a apresentação das informações a seguir:

  • Documentos corporativos da entidade baseados no proprietário beneficiário final (todos os documentos devem ser legalmente apostilados).
  • Observações sobre as atividades comerciais previstas, a dimensão e o volume das transações, as contrapartes envolvidas, etc.
  • Provas de que a entidade não é abrangida pela definição de “empresa fantasma”, segundo a definição pelo Banco Central de Chipre.
  • Documentos KYC (processo de Conheça seu Cliente) completos relativos ao proprietário beneficiário final, ao(s) signatário(s) do banco e aos administradores da empresa.
  • Encontro pessoal entre o banco e o proprietário beneficiário final.
  • Quaisquer outras informações que o banco considerar necessárias.

É possível abrir uma conta bancária remotamente?

Sim, isso é possível, pois a reunião cara a cara com o proprietário beneficiário final pode ser realizada através de uma chamada de vídeo.

Estrangeiros podem abrir contas pessoais no Chipre?

Os estrangeiros podem abrir contas pessoais na unidade de negócios internacionais do(s) banco(s). Eles não precisam estar fisicamente presentes no Chipre para fazer isso, já que um dos requisitos para abrir a conta bancária é ter uma reunião via Skype com o banqueiro em vez de uma reunião pessoal.

Quais seriam os requisitos?

Embora cada banco tenha seus próprios requisitos, em geral, deve-se considerar a apresentação dos seguintes documentos (todos devem ser legalmente apostilados):

  • Cópia do passaporte.
  • Conta de serviços públicos (não mais de três meses a partir da emissão), que pode ser de água, telefone fixo, internet ou energia elétrica).
  • Currículo;
  • Última declaração fiscal, que mostre as fontes de riqueza;
  • Carta de referência bancária.
  • Quaisquer outras informações que o banco considerar necessárias.

Por fim, por que você recomendaria o Chipre como centro bancário?

Como expliquei acima, o setor bancário do Chipre sofreu alterações significativas nos últimos anos e, como resultado, tem atraído novos negócios de clientes internacionais. Ser membro efetivo da UE/Zona do Euro representa um quadro regulamentar sólido que oferece aos investidores o nível adequado de proteção (como o Sistema de Garantia de Depósitos da UE) e a liberdade de circulação de capitais.

O Chipre é um país bem desenvolvido, com uma economia forte e estável e um setor financeiro offshore muito próspero. A contínua melhoria da avaliação de crédito permitiu que o setor bancário atingisse um crescimento acima da média e aumentasse a confiança dos investidores. Todos os bancos cipriotas passaram nos testes recentes do BCE. Como membro da UE, o Chipre pode oferecer uma variedade de serviços financeiros, incluindo contas bancárias pessoais e empresariais.

Nós, na Mundo Offshore, estamos bastante à par das regras e regulamentos aplicáveis à abertura de uma conta bancária e ficaríamos felizes em ajudá-lo e tornar o processo simples e sem stress.

Se quiser mais informações ou tiver alguma dúvida, por favor, sinta-se livre para entrar em contato conosco a qualquer momento.

Estamos ansiosos para ouvir você!

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