Como Começar a Investir Offshore

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Por Luigi Wewege

Os investimentos offshore oferecem uma série de benefícios impressionantes. Quer você esteja se preparando para a aposentadoria, planejando seu futuro, ou considerando a expansão dos negócios, você pode estar pronto para dar o próximo passo para investir offshore. Os investimentos offshore podem ser vantajosos para todos os tipos de pessoas, e não há limite sobre como você pode usar esses investimentos para seu benefício.

Muitas vezes, a parte mais difícil para se investir offshore é saber como começar. Se você já se decidiu e está pronto para começar a investir internacionalmente, este guia pode ajudá-lo a iniciar a próxima fase da sua jornada financeira.

Reduza suas Razões para Investir Offshore 

A primeira coisa que os potenciais investidores offshore devem fazer é determinar por que eles querem investir no exterior. Com muita frequência, pessoas tomam decisões financeiras com base numa reação impulsiva ou por sugestão de um amigo. É absolutamente verdade que a maioria das pessoas, não importa quais sejam os seus objetivos ou patrimônio líquido, pode se beneficiar do investimento no exterior. No entanto, suas razões específicas podem e devem orientar sobre onde e como você deve investir no exterior.

Muitas pessoas se interessam pelos investimentos offshore porque querem diversificar seus bens. Se todos os seus bens estiverem em uma única jurisdição, geralmente o seu país de residência ou nacionalidade, então você pode estar mais vulnerável do que gostaria. Você pode então escolher especificamente destinos que não estão ligados por moeda, ajudando você a diversificar ainda mais.

Alguns eventuais investidores estão frustrados com a atual carga fiscal. Se o imposto sobre os ganhos de capital é esmagador, por exemplo, pode ser hora de investir em um destino onde esses impostos são mínimos ou mesmo inexistentes. Saber que a eficiência fiscal é o seu objetivo pode ajudá-lo a encontrar os tipos certos de investimentos.

Outras pessoas procuram privacidade e anonimato financeiro. Nesses casos, faz sentido buscar destinos como Belize, onde os investidores estrangeiros podem ser protegidos, bem como permanecer anônimos. Ao saber o que quer do investimento, você pode se aproximar das oportunidades que correspondem aos seus objetivos.

Escolher a Jurisdição Certa para os Seus Investimentos 

Em seguida, é hora de pensar sobre onde você pode gostar de investir offshore. Embora haja muitos destinos onde você pode investir, nem todos são iguais. Cada jurisdição segue seu próprio conjunto de leis, tem seu próprio código fiscal, e oferece benefícios exclusivos para investidores estrangeiros. Embora não haja uma jurisdição que seja ideal para todos, há sempre alguns destinos que os investidores mais experientes têm interesse.

Comece por considerar a proteção de bens. Preferencialmente, você vai investir em um destino onde seus bens estejam protegidos de confisco. Se você se envolver num processo leve nos próximos anos, vai querer ter a paz de espírito e saber que seus bens continuarão sob o seu controle.

Depois, pense nos impostos. Cada nação tem as suas próprias leis fiscais, por isso elas têm de ser ponderadas cuidadosamente. A maioria dos investidores procura por baixas taxas de imposto, especialmente para rendimentos de capital e outros investimentos.

Você também pode considerar a estabilidade de uma nação. Se está colocando seus bens num banco offshore, você quer saber se o país em si é seguro. Países que têm um governo democrático e um histórico de estabilidade, como Belize, são um bom lugar para começar.

Os investimentos offshore podem ser vantajosos para todos os tipos de pessoas, e não há limite sobre como você pode usar esses investimentos para seu benefício.

Decida o Nível de Risco Adequado para Você. 

Mergulhar nos vários investimentos offshore que estão disponíveis é algo tentador. Antes de fazer isso, no entanto, gaste algum tempo analisando o seu nível de risco preferido. Na maior parte do tempo, os indivíduos ansiosos para investir offshore estão interessados em minimizar o risco. Isso significa criar estruturas que protejam e preservem os ativos, mas isso pode não se traduzir em grandes lucros ou ganhos financeiros.

No entanto, também é possível investir offshore e aumentar o seu nível financeiro de risco. Assim como com os investimentos domésticos, há muitas oportunidades para escolher a estrutura e risco que funciona melhor para você. Antes de passar para o próximo passo, determine se você está procurando um plano de longo prazo, um plano de curto prazo, planejamento imobiliário, ou mesmo um investimento de alto risco e alto rendimento.

Saiba Mais Sobre os Tipos de Investimentos Offshore Disponíveis 

Uma das razões que faz o investimento offshore ser tão popular são os diversos tipos diferentes de investimentos disponíveis. Se você está tentando aumentar a eficiência fiscal, considere estabelecer um IRA offshore, ou uma LLC. Há também oportunidades para você começar o planejamento imobiliário e guardar com segurança uma riqueza para seus entes queridos no futuro.

Se você quer fazer dinheiro através de seus investimentos, opções como mercado imobiliário e agricultura são opções muito populares. Você pode cobrar aluguel em uma propriedade comercial, ou simplesmente gerar uma renda regular alugando uma propriedade para férias que você também usar para uso pessoal por algumas semanas por ano.

Você pode querer investir em novos negócios no exterior, ou pode explorar mercados de ações em novas jurisdições. Você pode simplesmente investir em moedas estrangeiras a fim de se proteger contra a inflação em seu país de origem, ou pode ter acesso a uma nova moeda enquanto faz planos para viver ou se aposentar no exterior. De fundos a metais preciosos, há opções para todos quando se trata de oportunidades de investimento offshore.

Iniciando: O Que Você Vai Precisar 

A parte mais difícil de investir offshore está em dar esse primeiro passo, mas é muito mais fácil do que você pode esperar. Muitos bancos têm um saldo mínimo necessário para os investidores, então certifique-se de que você está familiarizado com esse número antes de começar. Então, reúna alguns documentos importantes.

Você vai precisar de documentos que confirmem a sua identidade, especialmente se for americano. Isso é necessário para cumprir com a Lei de Conformidade Tributária de Contas Estrangeiras (FATCA, na sigla em inglês). Outros documentos são necessários para confirmar o seu endereço e nacionalidade. Em alguns casos, você também pode precisar de uma referência de um banco atual ou anterior, que pode ser facilmente obtida em questão de horas na maioria dos casos.

Seja qual for o seu patrimônio líquido ou os seus objetivos financeiros, investir offshore pode ser uma jogada inteligente.


Luigi Wewege é o vice-presidente de um dos bancos mais prestigiados de Belize. Publicou o livro “The Digital Banking Revolution”, e também foi co-autor de uma pesquisa apresentada ao Congresso dos EUA Atualmente, Luigi é instrutor da escola FinTech e orador no Silicon Valley Innovation Centre. Possui um diploma com especialização em negócios internacionais e um triplo mestrado em Finanças, Negócios Internacionais e Administração da universidade de Missouri-St. Louis.
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